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【图文直播】“发言人来了”——梁平区“反诈”专场发布活动

日期:2021-09-28

  

【图文直播】丨“发言人来了”——梁平区“反诈”专场发布活动

直播时间:20219279:20   

【徐文峰(主持人)】各位市民、记者朋友们,大家上午好!非常感谢大家在这个丰收时节相聚双桂街道太和社区,来到“发言人来了”活动现场。今天我们发布活动的主题是“我为群众办实事——‘反诈’专场发布活动”。今天的活动由区委宣传部、区人民政府新闻办公室、区全民反诈专项行动领导小组、双桂街道联合主办。我是今天的主持人徐文峰。

2021-9-27 09:20

【主持人】今天,我们邀请到区反诈办、区委网信办、区经济信息委、区法院、区检察院、中国人民银行梁平支行的6位“发言人”,和大家一起交流工作生活中可能遇到的电信网络诈骗的各种陷阱,交流打击治理电信网络诈骗的相关政策,并回答大家的提问。首先,有请各位发言人作一下简单的自我介绍。


2021-9-27 09:21

【陈厚清】各位居民朋友,大家上午好!我是区公安局党委委员、副局长陈厚清,也是区全民反诈专项行动领导小组办公室副主任。今年是全民反诈专项行动的开局之年,区公安局不仅承担了社会治安和打击违法犯罪的工作,还负责牵头全区开展全民反诈专项行动工作。今天我侧重和大家交流梁平区电信网络诈骗的形势和如何防范电信网络诈骗,共同守护好咱们的“钱袋子”。


2021-9-27 09:23

【主持人】坚持以人民为中心,全面落实打防管控措施,坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发高发态势,这是习近平总书记对打击治理电信网络诈骗犯罪工作作出的重要指示。感谢陈局长,有请下一位!

2021-9-27 09:24

【刘颖】各位居民朋友,大家好!我是区委网信办副主任刘颖。现在我们所处的是一个信息化时代,网络已经融入到我们生活的方方面面,给我们带来了极大的便捷。但一些不法分子利用钓鱼网站趁机实施网络诈骗,手段层出不穷,让我们防不胜防,不少网民都蒙受了经济损失。这与我们的网络安全意识不够强有较大关系。增强全民网络安全意识,净化网络空间是区委网信办的重要工作职责,今天我就钓鱼诈骗网站是什么和如何识别钓鱼诈骗网站与大家作交流。

  

2021-9-27 09:25

【主持人】鱼因馋上钩,人因贪上当。刘主任一会儿的介绍将有助于大家擦亮眼睛,识破网站“易容术”,有请下一位。

2021-9-27 09:26

【蒋明号】主持人好,市民朋友们好!我叫蒋明号,是区经济信息委副主任。很高兴参加今天的发布活动,区经济信息委作为梁平区打击治理电信网络新型违法犯罪联席会成员单位,主要职责一是指导督促基础电信运营商向市民发送“防骗提示短信”以及利用其营业厅等资源进行多形式的反诈宣传。二是协调三大运营商利用其资源,通过“断卡行动”等措施提升打击电信网络诈骗违法犯罪活动的能力。一会儿,大家有什么需要了解的问题可以向我提问。谢谢大家!

  

2021-9-27 09:27

【主持人】电话,现代生活必不可少,也成为犯罪分子实施诈骗的重要渠道,区经济信息委为斩断这条通道做了大量工作。感谢蒋主任的介绍。有请下一位。

2021-9-27 09:28

【卢剑波】各位居民朋友,媒体朋友们,大家好!我是区法院党组副书记、副院长卢剑波,负责区法院刑事审判工作。近年来,各种诈骗行为层出不穷,各类骗子往往以冒充领导、刷单贷款、投资理财、谈情说爱等为幌子,翻新手法,套路诈骗,正所谓“致富十年功、诈骗一场空”。鉴于此,区法院立足审判职能,依法从严惩处各类诈骗犯罪尤其是电信网络诈骗犯罪,切实维护人民群众合法权益。

  

2021-9-27 09:29

【主持人】法网恢恢,疏而不漏。感谢卢院长,有请下一位。

2021-9-27 09:30

【唐林祥】各位市民朋友,大家好!我是区检察院检察委员会专职委员唐林祥。我们检察院有一项重要职能,就是对刑事犯罪案件依法审查逮捕、审查起诉。根据市委、高检院相关工作要求,全市检察机关开展“全民反诈”、“断卡”专项行动,坚持“严厉打击、综合治理、齐抓共管、标本兼治”的总体方针,全面履行打击、保护、监督、预防等各项检察职能,依法严厉打击电信网络诈骗犯罪及关联犯罪。今天我将围绕我们检察院近期的反诈工作情况和大家进行交流。

  

2021-9-27 09:31

【主持人】既从严打击,又从根本上进行预防。感谢唐委员,有请下一位。

2021-9-27 09:32

【陈怀建】朋友们,大家好!我是人民银行梁平支行副行长陈怀建。人民银行是国家的中央银行,为国务院组成部门,主要负责制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定等工作。一直以来,人民银行高度重视保护社会公众资金安全,以兼顾安全和效率为目标,不断加强支付结算管理,先后颁布实施银行账户实名制、个人银行账户分类管理、账户交易活动监测等一系列制度,为有效防范和严厉打击电信网络新型违法犯罪,切实保护人民群众财产安全和合法权益发挥了重要作用。今天,我侧重和大家交流银行方面防诈骗相关内容。

  

2021-9-27 09:33

【主持人】好的,大家都已初步认识了我们今天的6位发言人,接下来,我们有请6位发言人为我们简单地介绍一下他们具体的工作,以及一些与反诈密切相关的知识和政策,方便大家有针对性地提问。首先有请区反诈办陈主任。

2021-9-27 09:34

【陈厚清】朋友们,大家好。近年来,随着经济社会发展和现代通信网络技术进步,电信网络诈骗犯罪也迅猛增加,已成为当前主流犯罪,成为影响群众安全感的最突出问题。就我们梁平来看,2020年全年的电信网络诈骗案件接近占全部刑事案件的50%,损失高达4千余万元。全市的情况也与我们梁平大致相同,正因如此,今年1月份,市委市政府决定在全市范围内开展为期三年的全民反诈专项行动,来达到有效遏制电信网络诈骗犯罪高发态势,切实维护人民群众合法权益的目的。

  

2021-9-27 09:35

【陈厚清】我首先向大家简单介绍一下今年全区的反诈工作和形势。今年来,我们全区的相关职能部门和乡镇街道积极参与反诈工作,从单位职工、村社干部、派出所民警到小区物业、楼栋长、组长、队长等都积极投身到全民反诈的宣传防范工作中,初步形成了全民反诈的工作格局。通过前期的共同努力,全区的电信网络诈骗案件发案呈逐月下降趋势,截至920日,共立电信网络诈骗案570余起,同比去年下降近10%,环比下降25%左右。抓获诈骗类犯罪嫌疑人170余人,破获非接触性电信诈骗案件50余起,移送起诉近百人。处理预警指令34千余人次、预警成功200余人,追回潜在损失40多万元。冻结银行账户2千余个,涉及金额上千万,已为100多名受害人追回损失近200万元,获赠锦旗30余面。

2021-9-27 09:36

【陈厚清】接着,我简单给大家介绍一下我们梁平比较高发的几类诈骗手段:第一类,兼职刷单类诈骗。这类诈骗手段主要是犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告,以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度等为由,利用话术诱骗被害人,在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作,并承诺在交易后返还购物费用,并额外提成。一般在刷单过程中,被害人刷第一单时,犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头,当被害人刷单交易额变大后,嫌疑人会以各种理由拒不返款并将其拉黑。(此类诈骗大约占我们全部发案的40%

2021-9-27 09:37

【陈厚清】第二类,贷款类诈骗。犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款的广告信息,后冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人,获取被害人信息,以收取手续费、交纳年息、保证金、税款、代办费等为由,或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、提高信誉等方式,诱骗被害人转账汇款。还有的犯罪嫌疑人通过上述方式,以骗取被害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费的方式,实施诈骗。 第三类,交友诱导投资类诈骗(俗称:杀猪盘)。犯罪嫌疑人首先通过网络社交工具(QQ、微信、抖音等)、短信、网页上发布推广股票、期货、虚拟货币等投资理财的信息。被害人主动联系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主动加被害人为好友后(与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式)将投资理财网站或APP发送给被害人,谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等,诱导被害人在犯罪嫌疑人提供的虚假网站、APP投资。被害人在投入大量资金后,发现无法提现或全部亏损。再与对方交涉时,发现对方将自己拉黑或者失联。(此类诈骗作案过程时间较长,受害人损失较大)

  

2021-9-27 09:38

【陈厚清】第四类,冒充电商物流客服类诈骗。犯罪嫌疑人通常非法获取事主网购信息,冒充电商客服或物流人员以交易退款、会员升级、免邮费、退款理赔退税等借口,诱骗事主登陆钓鱼网站,骗取个人金融信息,或指使事主微信扫二维码、支付宝转账等方式骗取钱财。 第五类,冒充熟人或领导类诈骗。犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具(QQ、微信、微博等)等方式,冒充被害人的领导、公司老板、亲戚、子女、朋友或被害人辖区党政机关领导等身份,以送礼、打生意款、交学费、买机票、交手续费、保证金等事由为名,诱骗被害人向其提供的账户转账而实施诈骗。(今年梁平被骗金额最大的一笔就是嫌疑人冒充公司老板诈骗公司财务的) 但根据公安部的统计,目前的电信网络诈骗手段已有上百种之多,这里就不一 一列举了,如果大家在日常工作生活中有相关疑问可以到就近派出所或拨打96110进行咨询。

2021-9-27 09:39

【陈厚清】最后,我再教大家如何防范电信网络诈骗,保护自己的钱袋子安全。 一是牢记“三不一多”原则。未知链接不点击,陌生来电不轻信,个人信息不透漏,转账汇款多核实。 二是牢记96110这个电话号码。96110是全国反诈预警劝阻专线,大家在接到这个电话号码的来电时要提高警惕,很有可能你本人正在被诈骗或者浏览、下载过疑似诈骗的网站和APP。因此,大家在看到96110来电时要及时接听,认真听取通话内容,提高警惕,谨防被骗。 三是安装使用国家反诈中心APP。大家可以打开手机(智能手机)在各大官方应用商城搜索“国家反诈中心”,下载实名认证注册后就可以使用,它不需要止付任何费用、不需要绑定任何银行卡等。

2021-9-27 09:40

【主持人】坚持齐抓共管、群防群治,我区全民反诈专项行动已取得不错的战绩!感谢反诈办、各参与单位和广大民警的辛勤工作!下面有请区委网信办刘主任。   

2021-9-27 09:41

【刘颖】市民朋友们,大家好!我们耳熟能详有句话叫作“姜太公钓鱼,愿者上钩”,比喻的是心甘情愿地上当。我想大家都不愿意上当,但钓钩和鱼饵却是无处不在,今天,我就和大家一起聊聊如何防范钓鱼诈骗网站。

  

2021-9-27 09:42

【刘颖】一、钓鱼诈骗网站是什么?“钓鱼诈骗网站”是不法分子利用各种手段,仿冒真实的网站地址以及页面内容,或者利用真实网站服务程序上的漏洞在某些网页中插入危险的链接,以此来骗取用户提交银行卡账号、密码等个人资料。一般常用的伎俩是通过发送附有链接的垃圾邮件、短信,或者在网站植入诱人的图片、吸引眼球的新闻、感兴趣的话题、新游戏试用等等,诱惑用户点击。

2021-9-27 09:43

【刘颖】二、如何识别钓鱼诈骗网站? 一是看域名,也就是俗称的网址、地址。通常当我们打开一个网站的时候,域名会在浏览器标题栏下方,页面内容的上方显示。辨别钓鱼网站的最直接的方法就是对比它的域名是不是官方域名,仔细查看所打开页面后的具体网址,而不是只看打开网页前的网址。如果不是官方域名,哪怕页面再相似,也可以断定其为钓鱼诈骗网站。如:假冒网站通常将英文字母I替换为数字1,将CCTV换成CCYV或者CCTVVIP这样的仿造域名。 二是看链接。网购要选择信任的网站,支付前一定要确认购物网站网址是否正确,切勿单击来自陌生人的电子邮件和即时消息中的链接或可疑的链接。同时,我们要警惕弹窗很多的网站,钓鱼网站会出现很多诱导人点击的弹窗,而正规网站就比较少。

2021-9-27 09:44

【刘颖】三是看网站内容。仿冒网站上是没有链接的,用户可点击栏目或图片中的各个链接看是否能打开。如果发现网站中的栏目或图片无法打开,或者网页突然“改版”了,和之前的页面布局大不相同,就要提高警惕。 四是看安全证书。针对大型电子商务网站或网银站点需要查看其安全证书。目前大型的电子商务网站或网络银行站点都应用了可信证书类产品,这类的网站网址都是“https”开头的,如果发现网址信息不是“https”开头,需要对该网站谨慎对待。 钓鱼网站最终目的还是为了诈骗,因此要保护好个人信息。同时,要安装正规的杀毒软件并定期更新。

2021-9-27 09:45

【主持人】听了刘主任的介绍,感觉这些钓鱼网站也学了“整容”啊,大家一定要睁大眼睛,态度坚决,不受骗!下面有请区经济信息委蒋主任。

2021-9-27 09:45

【蒋明号】各位市民朋友,大家好!今天,我与大家一起来谈谈区经济信息委开展反诈工作的情况以及相关防范知识。 首先简要介绍我们区经济信息委开展反诈工作的情况。一是强化宣传,提高反诈意识。组织基础电信运营商利用宣传橱窗、LED显示屏、手机短信等平台等广泛宣传全民反诈宣传知识,设立全民反诈骗咨询台披露电信诈骗常见手法。二是强化管理,落实“断卡”行动。督促电信、移动、联通三大运营商落实中央五部委“断卡”专项行动,2021年累计断卡4087张。三是突出重点,开展反诈进企业行动。在对工业企业进行管理、服务过程中,积极开展反诈宣传,普及防范知识,提高企业职工防范应对电信网络诈骗的意识和能力。

  

2021-9-27 09:46

【蒋明号】其次给大家介绍一下我们开展的“断卡”行动。针对非法买卖电话卡、银行卡用于电信网络诈骗违法犯罪日益突出的问题,202010月起,最高检会同最高法、公安部、工信部、人民银行等部门在全国联合开展“断卡”行动,依法严厉打击、治理、惩戒非法出租、出售电话卡、银行卡的违法犯罪行为。断的是哪些卡?一是手机卡:既包括平时所用的三大运营商的手机卡,也包括虚拟运营商的电话卡,同时还包括物联网卡。二是银行卡。为什么要“断卡”?每年因遭受电信诈骗而上演的悲剧不计其数,大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后用于实施诈骗,给警方的追查和打击带来巨大困难。斩断电话卡、银行卡的买卖链条,从途径工具上遏制电信网络诈骗犯罪。

2021-9-27 09:47

【蒋明号】大家这会儿可能有点紧张了!都在想,自己名下有几张电话卡?是否被冒用?大家别急,914日工信部正式开通全国移动电话卡“一证通查”便民服务,用户凭借居民身份证便可查询个人名下登记电话卡数量。一是线上渠道:可通过“工信微报”和“工信部反诈专班”微信公众号、全国移动电话卡“一证通查”网站、支付宝“一证通查”小程序等进行查询。二是线下渠道:用户可持本人二代身份证,到各基础电信运营企业营业厅,提交预约查询申请。

2021-9-27 09:47

【蒋明号】最后我们谈一谈如何甄别诈骗短信和运营商(或者其他商家)的营销短信?首先看发送短信的号码。一种为手机号。陌生号不需要理会,如有紧急事务他会打电话联系你的,不会发短信的。熟人的号码,我们一定要打电话核实。一种为服务号码。收到各类客服电话、短信一定要仔细辨别是否官方正确的号码,不能辨别号码真假时,可拨打114电话进行查询,或者拨打公安机关、金融等部门的常用客服电话进行多方查证核实。其次看收到的短信内容。一般诈骗都会涉及到金钱,大致可以分为两种:一种是你可以得到的,比如:你中奖了,需要领取奖品、你的积分可以兑换现金、你购买的东西可以退现等;一种是你可能要失去的,比如:你的银行卡密码异常,可能被盗、朋友借钱、家人被司法机关逮捕、你购买的东西交易失败等。收到以上两种内容的短信,我们一定要保持清醒的头脑,不要轻信这些短信。最后看短信短信里是否有网址。如果有网址,不要轻易打开,要确定是否为官方网站,确保安全才可以打开。

2021-9-27 09:48

【主持人】蒋主任介绍的移动电话卡“一证通查”服务确实很便民,大家记住关键字了“一证通查”,抽空查询一下。下面有请区法院卢院长。

2021-9-27 09:49

【卢剑波】大家好!2019年以来,区法院审结各类诈骗案件69184人,其中,电信网络诈骗案件38139人、涉案金额4867万元,对电信网络诈骗犯罪的组织者、领导者、骨干成员等从严判处十年以上有期徒刑14人,如黄某等18人电信诈骗案判处首要分子有期徒刑十一年。

  

  

2021-9-27 09:50

【卢剑波】从案件审理来看,各类诈骗尤其是电信网络诈骗主要呈现几个特点:一是犯罪主体年轻化。犯罪分子有的是应届毕业生,往往通过网站投递简历而加入犯罪团伙,好比参加“工作”;有的是被同学、老乡、亲戚等介绍,加入犯罪团伙。二是犯罪团伙组织化。他们往往以组织化、集团化形式进行犯罪活动,主犯提供资金、场所、负责整体运作,骨干分子从事培训、传授诈术,业务员实施诈骗等,并由此滋生大量黑灰产业,如买卖、租借银行账户、手机卡,非法获取买卖公民个人信息等,如付某某等以“套路贷”方法、利用网络空间实施、具有恶势力性质的诈骗犯罪集团案,涉案被害人1163名,涉案金额431万元,最终7名犯罪分子均被判处三年以上有期徒刑,其中,首要分子付某某被判处有期徒刑十三年。三是犯罪手段多样化。犯罪分子针对老年人、学生甚至机关单位人员等不同群体,实施不同诈骗,让人防不胜防,如设置虚假交易陷阱、冒充公检法工作人员、假借异性网上交友、兜售考试答案等,普遍采用微信、声音处理器、网络电话等,以远距离、非接触方式实施诈骗。

2021-9-27 09:51

【卢剑波】当前,为切实维护人民群众合法权益,区法院成立“全民反诈”领导小组,制定工作方案,切实推进“全民反诈”专项行动,突出“三个强化”:一是强化从严从快。组建专业化审判团队,准确把握“宽严相济”刑事政策,确保罪刑相适、罚当其罪,如依法从严审理贩卖手机卡、银行卡犯罪案件,斩断“两卡”开办、贩卖等利益链条。二是强化追赃挽损。充分借鉴扫黑除恶“打财断血”“一追到底”有效做法,全面摧毁诈骗犯罪分子的经济基础,尽最大可能为受害群众追赃挽损。三是强化反诈宣传。积极发布典型案例、发放宣传资料等,充分借助微信、微博等新媒体及报刊等传统媒体,强化反诈宣传,增强反诈意识,提升反诈能力。

2021-9-27 09:52

【主持人】犯罪主体年轻,犯罪团伙有组织,诈骗手段多样,听了卢院长的介绍,我们更清楚的认识到,我们的对手不容轻视,我们生活中决不能掉以轻心。接下来有请区检察院的唐委员!

2021-9-27 09:53

【唐林祥】各位朋友,近年来,电信网络诈骗犯罪高发,给人民群众造成严重损失,全市检察机关为守护群众“钱袋子”,筑牢思想“防火墙”,接连开展“全民反诈”“断卡”专项行动、“反电诈宣传月”活动。在梁平,我们也依法打击了一批电信网络诈骗犯罪,有效维护了群众切身利益。

  

2021-9-27 09:54

【唐林祥】一、从办案情况看。专项行动开展以来,我院受理电信网络诈骗案件2330人,涉“两卡”(即电话卡、银行卡)交易犯罪案件4578人,涉及的罪名主要有诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪。相比往年,相关类型案件数量大幅上升。

2021-9-27 09:55

【唐林祥】二、从案件特点看。我院发现所办理的电信网络诈骗犯罪及关联犯罪主要呈现以下两个特点: 一是诈骗犯罪团伙组织化、集团化程度高,跨地域、跨境作案现象突出。其中,因求职误入诈骗集团的情况尤其引起我们关注。部分年轻人在求职过程中被高薪诱惑,不慎加入诈骗团伙,等到发现真相时已悔之晚矣。因被诈骗团伙人身控制或威胁,他们不得不继续实施诈骗。在今年6月我院办理的一起电信诈骗案中,犯罪嫌疑人赵某只有19岁,因被包装出的高薪工作蒙骗,赵某到境外后被诈骗团伙控制,开始是被动从事诈骗,但时间一久,后又变为主动诈骗,走上人生歧途。我们提醒,“求职陷阱”已经成为诈骗团伙作案的一种重要方式,天上不会掉馅饼,一定要提高防范意识,谨防高薪诱惑,警惕求职陷阱。

2021-9-27 09:56

【唐林祥】二是非法出租出售身份证、手机卡、银行卡及银行U盾“四件套”现象突出。无论哪种诈骗都离不开银行账户作为支持,有的人为了获取利益,把自己的银行卡、电话卡等出租贩卖,诈骗团伙取得后以此为作案工具,将诈骗得来的赃款通过取得的银行卡流转出境外,逃避司法机关打击。我们发现,非法出租出售“四件套”的,有的甚至是在校学生或者刚毕业不久的年轻人,因为希望赚笔“快钱”,于是铤而走险。近期我院办理的一起电信诈骗案中,广西某高校学生廖某明知他人收取银行卡“四件套”是出于非法目的,不但出租自己的银行卡等资料,还专门联系他人充当“中间商”谋利。我们提醒,这种非法出租出售“四件套”的行为,在法律上其实已涉嫌触犯帮助信息网络犯罪活动罪,请广大群众妥善保管个人信息,不出租、出借、出售银行卡等资料,避免被诈骗团伙利用。

2021-9-27 09:57

【唐林祥】下一步,梁平区检察院将继续贯彻上级有关决策部署,保持与公安、法院、人行等各部门沟通联系,对法律适用、证据标准、打击范围、刑事政策等关键问题,进行共同研究,确保依法精准打击电信网络诈骗犯罪,切实维护群众利益。

2021-9-27 09:58

【主持人】家里或身边有在校学生或者刚毕业不久的年轻人的,一定要多多提醒,以免误入歧途。谢谢唐委员,有请陈行长。

2021-9-27 09:59

【陈怀建】 银行是现代经济活动的枢纽。近年来,为有效防范和严厉打击电信网络诈骗等违法犯罪活动,人民银行梁平支行紧紧抓住“资金链”治理工作主线,对包含银行卡在内的账户实施风险核查、线索移送、精准宣传等各项工作措施,推动打击治理工作取得阶段性成效。今年,组织银行指导客户阅读并签署《出租、出借、出售、购买账户风险提示书》近3万份,组织各银行网点开展反诈宣传550余次,集中宣传14次。各银行累计排查账户89万多户,冻结账户44户。倒查涉案账户58户,对1家涉案账户较多的银行网点采取了暂停1个月新开户的监管措施。银行柜台劝堵受骗群众27人次。 尽管加强宣传,严防严控,但反诈工作任重道远。为提高大家防骗知识和技能,下面我主要介绍一下银行卡、银行账户的相关知识和风险防范要点。

  

2021-9-27 10:00

【陈怀建】一、个人开立银行账户的规定 个人开立包含银行卡在内的各种账户都实行实名制,要求开户申请人与身份证件必须一致。 目前个人账户分为Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户三类管理。分层、分类使用账户,目的是为个人建立资金防火墙,有效地保护个人银行账户资金和信息安全。形象地说,这三类银行账户就像是人们3个不同资金量的钱包。Ⅰ类户是“钱箱”,个人的工资收入等主要资金来源都存放在该账户中,安全性要求较高,主要用于现金存取、大额转账、大额消费、购买投资理财产品、公用事业缴费等。Ⅱ类户是“钱夹”,个人日常刷卡消费、网络购物、网络缴费通过该账户办理,还可以购买银行的投资理财产品。Ⅲ类户是“零钱包”,主要用于金额较小、频次较高的交易。同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,开立Ⅱ类户或Ⅲ类户可以多个。

2021-9-27 10:01

【陈怀建】二、如何安全使用银行卡、账户 这里涉及到身份证、银行卡、密码三个最重要的要素。 请妥善保管好身份证、银行卡,分开保管。不出租、出借、出售个人银行卡、身份证。 妥善保管您的银行卡密码,不得向任何人透露。不要轻易向外透露身份证件号码、账号、卡片信息等;不相信任何索要银行卡密码和手机验证码的行为,不向银行和支付机构业务流程外的任何渠道提供银行卡密码和手机验证码;不向任何人发送带有银行卡信息和支付信息的图片。在使用手机过程中要注意来历不明的微信和短信不要回复,不明链接不要点击,不要轻易相信一些中奖之类的信息。尽量不要连接公共Wifi登录个人网银和手机银行。在使用ATM机取款,确认卡口和键盘是不是正常。不论是在银行,还是在ATM机,还是在购物刷卡时,都要注意遮挡键盘,防止自己的密码泄露。

2021-9-27 10:02

【主持人】陈行长的介绍都是我们安全使用银行卡,远离诈骗的妙招。刚才我们的6位“发言人”都围绕各自的工作职责为大家介绍了相关的政策和防范技巧,相信大家对他们的工作已经有所了解,但是涉及到每个家庭每个人的具体问题,又各不相同,还需要各位“发言人”有针对性地一一回答大家的问题。那么下面我们就进入到“你提问,我回答”的环节,大家有什么问题可以通过举手来向6位“发言人”提问,请大家踊跃参加!

2021-9-27 10:03

【群众提问】陈局长,您好!我想问一个问题,如果真被诈骗了,我们要怎么办?被骗的钱追不追得回来?

  

2021-9-27 10:04

【陈厚清】您的问题提得很好!如不幸被骗,第一保持冷静,不要有过激行为,及时联系银行或者查看转账记录,找到对方的卡号;第二立即拨打110或到就近派出所报警;第三全力配合,相信公安机关的力量。针对每一名受害者的报案公安机关都将全力以赴进行侦办,尽最大力量给受害者挽回经济损失。

2021-9-27 10:05

【主持人】一不贪二不占,诈骗诡计玩不转。若是真的上了当,切记临危不乱把案报!感谢陈局长介绍的非常实用的处置办法。请大家继续提问!

2021-9-27 10:06

【群众提问】刚才几位领导都说到了,买卖、租借银行账户、手机卡等,如果有这种行为,可能要承担啥子责任哟?

  

2021-9-27 10:07

【卢剑波】感谢您的提问。电话卡、银行卡是犯罪分子实施电信网络诈骗的重要工具,犯罪分子为逃避打击,绕过实名制监管,往往非法收购他人手机卡来实施电信网络诈骗,并利用他人银行卡转移赃款。如果明知他人利用信息网络实施犯罪,收购、出售、出租信用卡、银行账户、手机卡等,可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。如果同时帮助转账、套现、取现,可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。如果贩卖非本人的信用卡,可能还涉嫌妨害信用卡管理罪,窃取、售卖、非法提供信用卡信息罪等。 所以,在此提醒大家,切勿为了蝇头小利出售、出租、出借自己的手机卡、银行卡,并注重保护自己的个人信息,既防止个人信用受损带来不必要的麻烦,也避免在不知不觉中成为犯罪分子的“帮凶”。

2021-9-27 10:08

【主持人】蝇头小利不要贪,涉诈律条不要犯!谢谢卢院长!请继续请问!

2021-9-27 10:09

【群众提问】我朋友曾经遇到一个情况,把他吓惨了,就是手机突然没得信号了,以为遇到诈骗了。还好,没得损失。那么,如果手机遗失、或电话忽然无信号,这个时候我们该啷个办?

  

2021-9-27 10:10

【蒋明号】我来回答这个问题。这虽然是我们平常很少遇到的情况,但一旦我们手机遗失、电话忽然无信号,我们就要提高警惕,这时候电信网络诈骗可能就会趁虚而入。那遇到这种情况我们应该怎么办呢?立即办理停机和补卡,不要犹豫,可以用他人手机致电客服办理停机,也可以携带本人身份证马上到就近的营业厅办理补卡业务。如果手机绑定了网银服务,马上拨打银行客服电话冻结手机网银账号。同时通过支付宝、微信客服电话冻结支付宝、微信账号。

2021-9-27 10:11

【主持人】感谢蒋主任的回答!请继续提问。

2021-9-27 10:12

【群众提问】请问刘主任,当我们遇到钓鱼网站和诈骗类有害信息的时候,应该怎么处理?

  

2021-9-27 10:13

【刘颖】谢谢您的提问。不法分子炮制逼真的山寨网站对广大用户实施钓鱼诈骗,用户如果访问这些钓鱼网站,并按照网站提示填写真实信息,将导致个人信息或银行卡信息的被盗,或者对方以收取所得税、保证金、手续费等借口让用户转账汇款来骗取钱财,进而让用户蒙受经济损失。 当我们遇到钓鱼网站的时候,可以向12321网络不良与垃圾信息举报受理中心(举报电话:010-12321、网址https://www.12321.cn/)、国家域名投诉处理中心(举报电话:010-58813000、举报网址:http://www.cnnic.cn/)进行举报。当遇到涉仿冒银行网站进行支付交易诈骗、仿冒电信运营商网站进行支付充值诈骗相关内容的互联网违法和不良信息,可以向中央网信办(国家互联网信息办公室)违法和不良信息举报中心(举报电话:12377、举报网址:https://www.12377.cn/)进行举报。希望我的回答可以帮助到你。

2021-9-27 10:14

【主持人】看来确实要注意甄别是否钓鱼网站,谨慎填写个人信息。感谢刘主任!请继续提问!

2021-9-27 10:15

【群众提问】陈行长好,我们经常接到自称银行工作人员的电话。请问怎样有效辨别“银行工作人员”来电的真假,防止被骗?

  

2021-9-27 10:16

【陈怀建】银行工作人员一般不会主动打电话给你的。当前不法分子冒充银行工作人员,通常会以“办理信用卡”“办理贷款”“银行卡被冻结”“征信有问题”等说法打电话或发短信来窃取银行卡信息盗取他人银行账户资金。如果对方要求你提供或输入卡号、密码、验证码或者转钱,可直接判定为骗子。接到类似银行电话或短信,应第一时间与银行全国统一客服电话进行咨询核实,或到附近银行柜台进行确认,千万不要直接与对方提供的电话联系。

2021-9-27 10:17

【主持人】陌生来电多防范,资金转移留心眼!感谢陈行长的回答,请继续提问。

2021-9-27 10:18

【群众提问】最近我也在找工作,想请教一下,如何在求职过程中避免被诈骗或进入诈骗团伙?

  

2021-9-27 10:19

【唐林祥】刚提到现在的电信网络诈骗团伙多在境外,呈公司化运营管理的特点,根据办理的案件发现,犯罪团伙中的人基本为中国人,包括直接实施诈骗的业务员和管理人员,多数业务员原本在国内为社会无业人员,且偏年轻化。近来又是毕业求职高峰期,在找工作过程中,可以从以下几个方面来识别是否骗局,防止被骗或进入诈骗团伙。

2021-9-27 10:20

【唐林祥】1.对于提出可以出国工作,如缅甸,薪资待遇特别好,但是入职门槛很低,对此应当提高警惕,极有可能是在国外从事诈骗犯罪。 2.招聘单位或个人无实体经营,主要工作模式是通过网络与他人进行沟通联系,经营业务为新型模式,且获利极高,该类行业多为诈骗犯罪。 3.在应聘某公司职位时,可先对该公司的信息进行摸底,在全国企业信用信息系统查询该公司相关信息,如可以查看该公司是否经营正常、注册地址与经营地址是否一致等。约定面试时是否在公司经营场所,如果是约定面试时不明确面试地点,直说到哪里有人接后带去面试地点,特别是较为偏僻的地方,建议加强甄别,不要独自前往或选择不去。 4.到招聘单位后,公司要求收身份证等证件由公司保存,以此来控制人身自由,多为诈骗犯罪,面对这种已经到达犯罪窝点,建议不要直接反抗,可能会遭到人身损害,可借其他理由先离开,并进行报警。

2021-9-27 10:21

【主持人】感谢唐委员的详细解答,请继续提问。

2021-9-27 10:22

【群众提问】陈局长,您好!刚才你说的国家反诈中心APP有些什么功能,是否安全?

  

2021-9-27 10:23

【陈厚清】国家反诈中心APP是国家层面为打击治理电信网络诈骗犯罪而研发的一款技防软件,是安全的。这个APP聚集了“诈骗预警”“风险自查”“学习防骗”“举报线索”等功能,安装国家反诈中心APP后,可以对涉诈电话、短信进行拦截,可以对手机里面的涉诈APP进行检查,可以学习经典案例、观看视频,还可以举报涉嫌诈骗的网站或APP

2021-9-27 10:24

【主持人】这个APP大家都有必要安装一个。感谢陈局长!好,我们继续提问。

2021-9-27 10:25

【群众提问】当前,针对老人、学生等不同群体,犯罪分子往往实施不同方式的诈骗。有亲戚屋里的大学生在入学后一个月就遇到了电信网络诈骗。对学生这个重点人群,你们有什么建议?

  

2021-9-27 10:26

【卢剑波】大学生热衷于网络社交、购物、游戏等网络活动,往往会在无意中泄露大量个人信息,社会经验匮乏,对诈骗行为缺乏足够的警惕意识。针对大学生的网络诈骗,常见的有兼职刷单返利诈骗、网络贷款诈骗、网络购物冒充电商物流客服退款诈骗、虚假购物诈骗、注销“校园贷”诈骗、网络游戏虚假交易诈骗等,甚至诱骗办理手机卡、银行卡出售或出借身份证等。 为此,建议:一是要保护个人信息。在日常的学习生活中,对于个人信息保持防范之心,不随意泄露,不给犯罪分子可乘之机。二是要提高防骗意识。注重学习防骗技巧,注意识别网络陷阱,提高判断能力。三是切莫贪图便宜。要懂得“一分汗水、一分收获”的道理,既要生财有道,更要用之有节。同时,以上几点建议也适用于广大人民群众。 最后,建议大家记住一句话:“心莫贪,擦亮眼;紧绷弦,防诈骗”。

2021-9-27 10:27

【主持人】感谢卢院长!好,我们继续提问。

2021-9-27 10:28

【群众提问】对于涉及电信网络诈骗的犯罪行为,我觉得还是要发挥法律的震慑作用,请问我们在依法打击方面,有哪些措施?

  

2021-9-27 10:29

【唐林祥】我来回答这个问题。专项行动开展以来,我院受理的此类案件快速增长,现在主要分为几类人员犯罪: 1.为获取利益,将自己的银行卡、电话卡及相关密码等信息,出租、出售、出借给他人。对这类人员,我们依法对提供多张、多次,涉及金额较大,危害性较大的,予以重点打击。 2.明知是犯罪所得,仍帮助上游电信网络诈骗犯罪所得进行转移,该类人员多为团伙作案,利用手机银行、微信、在支付宝等进行操作转账,具有进出账频繁、快速、金额不固定等特点。其行为往往导致被诈骗资金难以查证,妨害司法机关对上游犯罪进行追究,我们依法严厉打击。 3.直接实施诈骗的犯罪人员或团伙,如以“杀猪盘”、网络刷单、购物退款、网络贷款等方式,骗取被害人钱款。针对这类人员,我们要重点打击,特别是对犯罪团伙管理人员,要从严打击。

2021-9-27 10:30

【主持人】感谢唐委员的解答,请继续提问

2021-9-27 10:31

群众提问:在使用YY语音等社交平台时,如何防范被钓鱼,如不小心点到了可疑链接,我该怎么办?

  

2021-9-27 10:32

【刘颖】在使用社交平台聊天过程中,不要轻易点击、扫描或下载聊天另一方,特别是陌生人、不能确认身份的人员发来的链接、二维码、软件包等。如不小心误点链接,要立即关机,拔下手机卡,将手机重装系统、恢复出厂设置或用杀毒软件查杀病毒。还要通过其它电脑、手机等安全途径及时修改与手机绑定的银行卡、微信支付、支付宝等账号密码。并第一时间将自己手机中病毒的情况通过各种途径告知通讯录内亲朋好友,提醒他们不要轻易点击、扫描或下载自己通过微信、QQ等各类途径发给他们的链接、二维码、软件包等,同时及时删除相关信息。

2021-9-27 10:33

【群众提问】平时有些人前期通过一些小恩小惠拉近和老年人的关系,然后让老年人购买了几千甚至上万的羊奶、驼奶等,他们这种是否属于诈骗?

  

2021-9-27 10:34

【陈厚清】这种情况通常不认为是诈骗,但现实生活中要具体情况具体分析,要通过当时卖家对羊奶、驼奶的实际宣传情况、销售价格、产品质量等多方面调查才能确定是否属于诈骗。大家在日常生活中发现购买产品质量不符合要求或者涉嫌虚假宣传的可以及时向市场监督管理局举报投诉,市场监督管理局会依法处理,对于涉嫌犯罪的其会依法移送司法机关。 在此,再次建议在座各位回去跟自己父母长辈提醒,不要贪图所谓小便宜,天上不会掉馅饼。谢谢您的提问。

  2021-9-27 10:35

【主持人】由于时间关系,我们的提问环节到此结束。今天6位发言人带来的政策解读和反诈知识也是特别全面特别实用,我们的现场图文直播进行了实录,欢迎大家多多阅读、多多分享,让更多的市民了解,共同守好咱们的“钱袋子”,不给犯罪分子可趁之机!非常感谢双桂街道的市民朋友参与我们的活动,也谢谢我们6位发言人来到现场回答大家的提问。借此机会我向所有参与我们这场发布活动的市民朋友、6位发言人和梁平区融媒体中心的记者朋友及所有工作人员表示衷心的感谢!再次谢谢大家!今天的发布活动结束!

  

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